Ballerine

О компании

Ballerine — ИИ-платформа анализа рисков для финансовых организаций, эквайеров и платёжных провайдеров, которым нужно проверять и отслеживать мерчантов в больших масштабах и в реальном времени.

Вместо разрозненных точечных решений Ballerine объединяет данные из реестров компаний, паттерны транзакций, санкционные списки и разведку в интернете в единую модульную инфраструктуру.

ИИ-агенты платформы непрерывно анализируют эти сигналы и дают динамичную и объяснимую оценку рисков на всём жизненном цикле мерчанта. Благодаря модульной архитектуре команды могут автоматизировать андеррайтинг, выявлять новые риски и отслеживать поведение мерчантов в соответствии с собственными политиками и комплаенс-требованиями.

В отличие от традиционных систем со статичными моделями, ИИ-агенты Ballerine учатся и адаптируются на живых данных, замечая изменения в поведении мерчантов, указывающие на мошенничество, отмывание денег или нарушение требований.

Платформа уже работает в нескольких регионах: с ней эквайеры и финтех-компании быстрее принимают решения по андеррайтингу, реже прибегают к ручным проверкам и получают меньше ложных срабатываний — это новый подход к управлению рисками мерчантов в современных организациях.

Темы